In de Telegraaf van 24 december 2020 wordt een verhaal geschetst van een man die, als enige erfgenaam én als executeur, geen toegang heeft tot het banksaldo van zijn overleden tante. Om toegang te krijgen, moet hij een verklaring van erfrecht overleggen. De man weigert en vindt dat het testament van zijn tante voldoende bewijs is. Klachteninstituut Kifid geeft de man gelijk. Maar, wat is een verklaring van erfrecht eigenlijk en wanneer heb je het nodig? Erfrechtplan legt uit.
Wat is een verklaring van erfrecht?
In een verklaring van erfrecht staat wie de erfgenamen van een overleden persoon zijn. Met deze verklaring kunnen erfgenamen hun recht op de erfenis aantonen, wanneer instanties daarom vragen. De verklaring wordt op verzoek door de notaris opgesteld. Deze onderzoekt vooraf bij de Burgerlijke stand en het Centraal Testamentenregister (CTR) wie de erfgenamen zijn.
Wanneer is een verklaring van erfrecht nodig?
Wanneer iemand overlijdt, kan een bank de rekeningen blokkeren die op naam staan van de overledene. Als erfgenaam kunt u dus niet direct gebruik maken van deze rekeningen. Hiervoor dient u eerst een verklaring van erfrecht te overleggen. Nadat u met deze verklaring heeft aangetoond dat u over het geld van de overledene mag beschikken, kunt u gebruik maken van de zogenaamde ‘ervenrekening’.
Naast banken kunnen de volgende instanties om een verklaring van erfrecht vragen:
- Belastingdienst
- Verzekeringsmaatschappijen
- Pensioenfondsen
- Makelaar(s)
Verklaring van erfrecht en testament
Veel mensen denken dat een testament voldoende is om aan te tonen wie de erfgenamen zijn. Dit is niet altijd het geval. Er zit een duidelijk verschil tussen een testament en een verklaring van erfrecht. Een testament wordt altijd opgesteld vóór het overlijden. Een verklaring van erfrecht is min of meer de uitleg van het testament en kan alleen door de erfgenamen worden aangevraagd. Voor veel banken is een testament niet voldoende. De erflater kan namelijk, zonder dat familie of kennissen daar weet van hebben, later bij een andere notaris nog een testament hebben opgesteld.
Is een verklaring van erfrecht altijd nodig?
Een verklaring van erfrecht is niet altijd nodig. Bij bankrekeningen met kleine tegoeden zal een bank niet snel om een verklaring vragen. Het is goed om hier vooraf naar te informeren. Het kan u namelijk al snel honderden euro’s schelen.
Meer weten?
Wilt u meer weten over een testament of een verklaring van erfrecht? Of wilt u meer informatie over erfrechtplanning? Neem dan gerust contact op met (een van de) erfrechtspecialisten van Erfrechtplan. In een gratis adviesgesprek of tijdens een van onze gratis lezingen geven we antwoord op al uw vragen over erfrechtplanning.
